过去几年，央行等三部门于 2022 年发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》曾规定，商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务时，需要识别并核实客户身份，同时了解并登记资金的来源或者用途。这一规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，因为现金交易具有匿名性、不可追踪性等特点，大额现金常被不法分子用于非法勾当。然而，此规定发布后引发社会广泛关注和热议，“个人存取现金超 5 万元要登记” 话题一度冲上微博热搜。
到了 2025 年，情况出现了改变。近期，央行等三部门联合起草 “金融机构客户尽职调查”（征求意见稿），其中将 5 万元现金存取款需 “了解并登记资金来源和用途” 的相关表述删除。这意味着，若新规正式施行，以后储户存取款现金超过 5 万元，便不用再进行资金来源和用途的登记了。资深金融政策专家周毅钦表示，此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。
不过，这并不意味着反洗钱监管的放松。除现金存取业务外，对于银行机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上等业务，新版《办法》仍有开展客户尽职调查、登记客户身份基本信息等相关规定 。并且，若发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，金融机构依然会向客户进一步了解情况。
目前该征求意见稿正处于向社会公开征求意见阶段，将持续到 9 月 3 日。这一政策调整，对于有大额现金存取需求的民众来说，无疑是一大利好消息，未来办理相关业务将更加便捷。